富途们的黄金时代

近日,数字化金融科技公司富途控股公布2021年第二季度的财报。

疫情重创之下,货币宽松逐渐成为了各国央行刺激经济的“无奈”之选。作为这一轮疫情“震中”的美国更是做出了无限QE的决定,由此带来了美股市场的全面走牛,这也让很多长期关注美股市场的国内投资者跃跃欲试,纷纷加快了入市步伐。

在众多“投资”大军的带领下,一直扮演“桥梁”角色的互联网券商平台也迎来了高增长,业绩持续爆表。作为助力中国“小散”出海的互联网券商平台之一,富途控股更是实现了连续好几个季度的三位数增长,在最新的财报中富途继续延续了这一趋势。

富途们的黄金时代(配图来自Canva可画)

高增长延续

近日,数字化金融科技公司富途控股公布2021年第二季度的财报。财报显示,二季度富途实现总营收达2亿美元(约15.8亿港元),同比增长129%,已实现连续六个季度同比超三位数增长。非美国通用会计准则下(Non-GAAP)实现净利润7090万美元(约5.5亿港元),同比增长127%。

财报公布后,富途控股的股价直线拉涨截止9月6日美股收盘已经上涨了10%左右,资本市场对富途的看好由此可见一斑。

分业务看,Q2富途的交易佣金及手续费收入同比增长95%至1亿美元(约8亿港元),利息收入同比增长194%至7860万美元(约6.1亿港元),其他收入(含财富管理、企业服务业务等)同比增长141%至2170万美元(约1.7亿港元)。

各项业务收入的高增长,离不开注册用户数量的快速增长。财报显示,截至Q2富途全球注册用户数正式突破1550万,同比增长67%;富途开户客户数达232万,同比增长143%;富途有资产客户数突破100万,同比增长230%。注册用户保持高增长的同时,富途客户的粘性也得到了显著提升。财报显示,上半年富途的客户留存率达到了98%。

在用户质量方面,Q2富途净增有资产客户数21.1万,是2020年Q2净增客户数(6.5万)的3倍多;期末客户资产突破648亿美元(约5032亿港元),同比增长254%,有资产客户平均资产达6.5万美元(约50万港元),高度彰显了富途客户的优质水平。

此外,富途Q2总交易额达1694亿美元(约1.3万亿港元),同比增长104%。至此富途2021年上半年交易额已达3.6万亿港元,已超过去年全年总交易额。客户日均收益交易达54.1万笔,同比增长105%。在用户质量与平台粘性等诸多因素的驱动之下,本季度富途得以延续高增长。

稳住基本盘发力国际化

值得关注的是,在富途控股的净增客户数中,中国香港、新加坡及其他海外客户占比,达到了近80%。能够保持这样的增长水平,一方面得益于富途在中国香港市场的地位得以夯实,另一方面则跟其加速海外市场扩张有关。

首先,富途凭借多元化的投资品种、便利的线上开户服务和极致的投资体验,已经在中国香港的当地树立了良好的口碑,深受当地投资者的青睐。数据显示,二季度富途的中国香港资产客户数同比增长了270%,实现了连续多个季度的高增长。在中国香港的新股认购中,中国香港投资者选择通过富途平台参与认购的人数,占到了全港认购人数的12%,认购金额达到了全港认购金额的7.5%,其在中国香港的影响力由此可见一斑。

其次,是在稳住中国香港这个基本盘的基础上,富途控股还在加速进入如新加坡等国际市场。数据显示,Q2富途控股在一季度加大资源改进产品体验和客户服务的基础上,二季度继续开通了新加坡本地客服专线,能够满足交易日24小时、非交易日12小时服务在线,同时加快了本地人才招募实现运营服务团队本地化,大大提升了其在当地的影响力。

从目前显示的数据来看,富途控股在新加坡的本地运营策略已经取得了明显实效。截止二季度富途的新加坡用户数已经超过22万,有资产客户数突破10万,同时富途牛牛的国际版moomoo深受当地投资者欢迎,长期稳居新加坡APP Store以及Google Play财经类应用榜前3名,日前已成为新加坡发展最快的线上投资平台了。

投行业务依旧火爆

当然,作为富途重要业务的投行业务,在二季度同样表现不俗。截至Q2,富途累计为186家企业提供IPO分销和IR服务,并借助其强大的IPO分销实力和优势,在今年的赴港及回港上市热潮中扮演了重要角色。据悉,在2021年上半年赴港上市潮中,很多“千亿市值”的企业以及很多回港二次上市的企业,均选择了富途作为重要的承销商或者分销商。

从富途公开的公开数据来看,Q2富途控股新增的IPO企业就有京东、时代天使、中国联通、中国燃气等多家知名上市企业,截止Q2富途控股“百亿打新俱乐部企业”已经超过了26家,其实力之强由此可见一斑。

富途对新经济公司之所以有如此大的吸引力,与其活跃而优质的社区生态和较低的打新门槛有极大关系。比如,它们通过推出丰富好玩的用户社区,让很多玩家都可以在里面自行生产内容,一些知名的KOL还可以通过持续输出内容获得粉丝关注。这种平等的社区氛围,大大提升了整个平台的用户粘性,促进了用户之间的深入交流。

另外,低门槛的打新也是富途备受B端用户追捧的原因。在高粘性的用户群体基础上,富途通过将打新门槛降低同时增加C端用户打新的中签率,使得用户打新热情持续高涨,一些优质公司在上市之后都获得了超额认购,这自然吸引了更多B端用户入驻富途,进而促进了富途投行业务的快速发展。

据富途官方统计数据显示,截止Q2富途已经有超过600家新经济企业成功入驻富途牛牛圈社区,其中Q2就新增了京东、中国联通、中国燃气等多家知名上市企业。另外,富途旗下企业服务品牌——富途安逸也获得了众多企业用户的认可。截止二季度期末,富途安逸累计签约ESOP期权管理客户达263家,Q2合作数同比增长了189%。

互联网券商的黄金时代

不过,对于富途、老虎证券等为代表的互联网券商的崛起,外界向来说法不一,对于其高增长的持续性也多有人质疑。但在笔者看来,其当前的发展进步还只是刚开始,其接下来还将面临更大的发展机遇。

从用户层面来看,富途、老虎等互联网券商平台上活跃的年轻一代用户,正逐渐步入社会并日渐成为社会财富的核心创造者,这必然会给平台发展财富管理服务创造巨大的外部条件。

据富途高级副总裁徐礼表示,富途大象财富管理平台大数据显示,富途大象财富的80后、90后客户占比接近80%,已经成为了其财富管理板块的核心主力军。这些年轻用户学习能力强、理财意识足,能够承担更多的风险,具备良好的文化素质和国际视野,这为平台开展国际理财投资打下了坚实的基础。

从国家战略层面来看,在国家全面推动创新驱动发展战略的大背景下,资本市场在财富管理中的重要性日益凸显。一方面,“房住不炒”的定位让房产日益回归居住属性,未来随着房产税的推出,房产的边际收益率在持续下降,加上国家打破刚性兑付让过去“躺赚”的模式不再有效。

与此同时,国家完善资本市场的动作还在不断出台。从推动中小企业上市的北交所,到推动投资者入市的投资者教育进校园,再到持续不断加强对证券违法的治理,都说明了国家推动资本市场发展的坚定决心,这也意味着未来更多资金流入资本市场已经是大势所趋。

因此从各方面来说,富途的亮眼业绩表现还只是一个开始,未来随着国内证券市场体制机制的进一步完善,作为头部互联网券商平台的富途们将迎来自己的黄金时代。

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